neoforum.gr



Όλοι οι χρόνοι είναι UTC + 2 ώρες




Δημιουργία νέου θέματος Απαντήστε στο θέμα  [ 19621 Δημοσιεύσεις ]  Μετάβαση στην σελίδα Προηγούμενη  1 ... 1923, 1924, 1925, 1926, 1927, 1928, 1929 ... 1963  Επόμενο

Βαθμολογία Θέματος
* 5%  5%  [ 9 ]
** 1%  1%  [ 1 ]
*** 2%  2%  [ 3 ]
**** 3%  3%  [ 6 ]
***** 90%  90%  [ 174 ]
Σύνολο ψήφων : 193
Συγγραφέας Μήνυμα
 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Πέμ Ιαν 09, 2020 11:25 am 
Χωρίς σύνδεση

Εγγραφή: Σάβ Φεβ 06, 2010 5:30 pm
Δημοσιεύσεις: 756
βαγγελη καλημέρα και χρονια πολλα
τι να πω; μετα την τενεργ μας ελεγες για τον ΟΠΑΠ
η απολυτη δικαιωση
ευχαριστω


Κορυφή
 Προφίλ  
 

 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Πέμ Ιαν 09, 2020 2:33 pm 
Χωρίς σύνδεση
Επώνυμος Χρήστης
Επώνυμος Χρήστης
Άβαταρ μέλους

Εγγραφή: Δευτ Απρ 06, 2009 9:26 pm
Δημοσιεύσεις: 22524
Κουκλατζης γιωργος έγραψε:
βαγγελη καλημέρα και χρονια πολλα
τι να πω; μετα την τενεργ μας ελεγες για τον ΟΠΑΠ
η απολυτη δικαιωση
ευχαριστω



Καλή χρόνια

Τα λέμε χρόνια στην Κλειστή μας και επιμενουμε σε δαυτες ΜΑΚΡΟ

Με ένα σκασμό μερίσματα ήδη τσεπωμένα και στα δυο

Και τα νέα δώρα και των δυο τα αρχικά για φέτος
Όλο και πλησιαζουν

Ένα ευρο για οπαπ
και 017 επιστροφη κεφσλ για Τενεργ

Θα ακολουθήσουν και αλλά το καλοκαίρι

Πς
Ηχητικά στο φόρουμ μας ξεκινούν ξανά από βδομαδα

_________________
Ο κερδισμένος επενδυτής... Είναι ο ενημερωμένος επενδυτής !!


Κορυφή
 Προφίλ  
 
 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Πέμ Ιαν 09, 2020 6:12 pm 
Χωρίς σύνδεση

Εγγραφή: Τετ Ιαν 03, 2018 12:03 am
Δημοσιεύσεις: 73
Bαγγέλη καλησπέρα και καλή χρονιά με υγεία. Πως βλέπεις την ΕΧΑΕ; σε δυο ημέρες έγινε τζίρος 360 εκατ...


Κορυφή
 Προφίλ  
 
 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Πέμ Ιαν 09, 2020 7:06 pm 
Χωρίς σύνδεση
Επώνυμος Χρήστης
Επώνυμος Χρήστης
Άβαταρ μέλους

Εγγραφή: Δευτ Απρ 06, 2009 9:26 pm
Δημοσιεύσεις: 22524
captain2000 έγραψε:
Bαγγέλη καλησπέρα και καλή χρονιά με υγεία. Πως βλέπεις την ΕΧΑΕ; σε δυο ημέρες έγινε τζίρος 360 εκατ...


Μαγαζί που τρέφεται από τζίρους φίλε μου

Αν συνέχισει μιας που οι τζίροι του διήμερου κάποιος μπορεί να σου πει
ότι ήταν συγκυριακός λόγω πακέτων
και όχι τζίροι αγοράς πραγματικής

Τέλος πάντων αν συνεχίσει έτσι από άποψη τζίρων θα πάει καλά

Η ίδια η μπάνκα είναι ..με καλούς τζίρους ανεβαίνει κερδοφορια της

Πς
Να ξέρεις ομως ότι στα πακέτα
Εισπράτει πολύ λιγότερα από ότι αν ήταν πραγματικός τζίρος
Γίνεται συμφωνία για πακέτα ..για προμήθεια ΕΧΑΕ μικρότερη σε αυτές τις περιπτώσεις

_________________
Ο κερδισμένος επενδυτής... Είναι ο ενημερωμένος επενδυτής !!


Κορυφή
 Προφίλ  
 
 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Δευτ Ιαν 13, 2020 9:32 am 
Χωρίς σύνδεση
Επώνυμος Χρήστης
Επώνυμος Χρήστης
Άβαταρ μέλους

Εγγραφή: Δευτ Απρ 06, 2009 9:26 pm
Δημοσιεύσεις: 22524
Καλημέρα καλή βδομαδα


https://www.mononews.gr/agores/oristiko ... atistiriou

Επενδυτικά λάθη του παρελθόντος

Ποσά και ποσά κεφαλαία έχουν καεί και εδώ ??

ΦΟΛΙ ΒΩΒΟΣ κλπ κλπ

_________________
Ο κερδισμένος επενδυτής... Είναι ο ενημερωμένος επενδυτής !!


Κορυφή
 Προφίλ  
 
 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Τρί Ιαν 14, 2020 10:48 am 
Χωρίς σύνδεση

Εγγραφή: Πέμ Νοέμ 19, 2015 2:06 pm
Δημοσιεύσεις: 267
Καλημέρα

ΣΕ ΠΛΗΡΗ ΚΙΝΗΤΙΚΟΤΗΤΑ Ο ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΣ ΚΛΑΔΟΣ (ανάλυση περιοδικού Χρήμα Week)

Με το «καλημέρα» του 2020, ο τραπεζικός κλάδος βρίσκεται σε πλήρη κινητικότητα. Ήδη, εκπρόσωποι ξένων επενδυτικών οίκων και αξιολόγησης έχουν σειρά επαφών με κορυφαία στελέχη και των τεσσάρων συστημικών ομίλων. Μέχρι τις 24 Ιανουαρίου, που θα γίνει και η αξιολόγηση του outlook της οικονομίας από τη Fitch, και σε κάθε περίπτωση έως τις 28 του μηνός, που διοργανώνεται η επενδυτική ημερίδα του αμερικανικού οίκου (στην Αθήνα), στελέχη του ΔΝΤ αλλά και των Ευρωπαίων δανειστών, οι επιτελείς της Εθνικής, της Alpha Bank, της Eurobank και της Πειραιώς θα «τρέχουν» για σειρά θεμάτων, από τη διαχείριση των NPEs για έναν γύρο τιτλοποιήσεων μέχρι την οριστική αποχώρηση του ΤΧΣ από το μετοχικό κεφάλαιο και την προοπτική ΑΜΚ, με στόχο την προσέλκυση «φρέσκων επενδυτικών κεφαλαίων», απαραίτητων για την ενίσχυση της κεφαλαιακής επάρκειας των τραπεζών και της ενεργοποίησης προγραμμάτων χρηματοδότησης του εγχώριου επιχειρείν.

Παράλληλα, μέχρι το τέλος Μαρτίου θα βρίσκεται σε εξέλιξη η πιο κρίσιμη φάση των stress tests, με τις πρώτες παρατηρήσεις της Φραγκφούρτης (στο τέλος του τριμήνου) να θεωρείται πως θα αποτελέσουν τη βάση για το τελικό αποτέλεσμα. Τα θέματα που είναι πρώτα στην ατζέντα των επαφών/ελέγχου πέραν αυτού για την εμπροσθοβαρή εκκαθάριση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων είναι: το μοντέλο εταιρικής διακυβέρνησης καθεμιάς τράπεζας ξεχωριστά, οι ενέργειες για τη βελτίωση της ποιότητας των στοιχείων ενεργητικού και οι κινήσεις για την παραγωγή επαναλαμβανόμενης καθαρής λειτουργικής κερδοφορίας.

Στην τελευταία παράμετρο εστιάζεται ήδη η ΕΚΤ, καθώς τα αποτελέσματα χρήσεων 2017-18 ενισχύθηκαν μέσω έκτακτων πωλήσεων non core συμμετοχών, ενώ η εμφάνιση κερδοφορίας για το 2019 θα στηριχθεί, κατά μείζονα λόγο, από κέρδη αγοραπωλησιών μετοχών, ομολόγων κ.λπ. χρεογράφων. Πρακτικά, όπως καταγράφηκε στα οικονομικά μεγέθη του τρίτου τριμήνου/εννεαμήνου, και κατά πάσα βεβαιότητα θα αποτυπωθεί σε αυτά του τέταρτου/ετησιοποιημένα, θα είναι η ισχνή πραγματική κερδοφορία από core δραστηριότητες. Στοιχείο που οφείλεται στη χαμηλή αποδοτικότητα των κεφαλαίων/καταθέσεων, κυρίως λόγω των χαμηλών επιτοκίων και της βραδείας επιστροφής τους στο τραπεζικό σύστημα, στην περιορισμένη απόδοση των χαρτοφυλακίων που πωλούνται στα funds (το μέσο όφελος μετά βίας είναι διψήφιο), στο ότι το μεγαλύτερο μέρος των NPEs που έχουν βγει από τα χαρτοφυλάκια δεν αποφέρει τα αναμενόμενα έσοδα.

Όπως έχει σημειώσει το Χρήμα Week, το εγχώριο banking μπορεί να πληροί τις τυπικές προϋποθέσεις/κριτήρια για να περάσει επιτυχώς και το δυσμενές σενάριο των ελέγχων κεφαλαιακής επάρκειας, πλην όμως και οι 4 όμιλοι –άλλος περισσότερο, άλλος λιγότερο– θα χρειαστεί να προσελκύσουν «φρέσκα κεφάλαια» από τη στιγμή που θα επισπεύσουν τη διαδικασία μείωσης των NPEs, θα προχωρήσουν σε τιτλοποιήσεις και, το πιθανότερο, θα χρειαστεί να ενισχυθούν ενδεχομένως και παράλληλα ή αμέσως μετά την ανακοίνωση των ελέγχων που διενεργεί ήδη η τραπεζική αρχή (ΕΒΑ).

Αυτό το πολύ πιθανό ενδεχόμενο ήταν από τα βασικά σημεία/ λόγους της αντιπαράθεσης του αρμόδιου υφυπουργού με τους τραπεζίτες. Ο μεν Γ. Ζαββός επειγόταν και πίεζε για την όσο το δυνατόν ταχύτερη ενεργοποίηση του σχεδίου «Ηρακλής» (που ούτως ή άλλως είχε καθυστερήσει απελπιστικά), οι δε τραπεζίτες θεωρούσαν πως είχαν μεγαλύτερα χρονικά περιθώρια. Εύλογα, κάθε τράπεζα ξεχωριστά, στο πλαίσιο του ανταγωνισμού, αναζητούσε την καλύτερη δυνατή συμφωνία (με funds), σε βέλτιστες τιμές και τιτλοποιήσεις με τη μεγαλύτερη αποδοτικότητα.

Ένα από τα προβληματικά στοιχεία των ισολογισμών αφορά στη σχέση έκτακτων εσόδων προς προβλέψεις. Αφενός τα πρώτα, πιθανότατα, να μην επαναληφθούν κατά το 2020, αφετέρου οι δεύτερες δεν μπορεί επ’ ουδενί λόγω να είναι λιγότερες από ό,τι κατά το 2019. Παράλληλα, όσο προχωρά η διαδικασία πώλησης χαρτοφυλακίων προβληματικών δανείων τόσο αυτή γίνεται πιο δυσχερής, καθώς αρχίζει να «ακουμπά» την καρδιά του προβλήματος. Πρακτικά, η εκκαθάριση επιχειρηματικών NPEs γίνεται με βραδείς ρυθμούς, τα κάθε λογής νομικά εμπόδια και η γραφειοκρατία επιβραδύνουν δραματικά τη σχετική διαδικασία.

Εμπόδια και προβλήματα που είναι γνωστά τόσο στο οικονομικό επιτελείο/Μαξίμου (η επικοινωνία/ενημέρωση του Κυρ. Μητσοτάκη από τον Γ. Ζαββό γίνεται σε, σχεδόν, καθημερινή βάση) όσο και κεντρικά, στη Φραγκφούρτη. Εξ ου και η εκ του σύνεγγυς παρακολούθηση των εξελίξεων στο banking από κλιμάκια της ΕΚΤ και του Μηχανισμού Σταθερότητας. Για τους τραπεζίτες, «άγνωστος Χ», προσώρας, είναι η νέα σύνθεση των ευρωπαϊκών μηχανισμών/φορέων, καθώς η αλλαγή ηγεσίας στην κορυφή της Κεντρικής Τράπεζας έχει συνοδευτεί από σωρεία αλλαγών σε καίριες αλλά και σε μη επιτελικές θέσεις σε ευρύτατο μέρος του συστήματος.

Επίσης, «άγνωστες» είναι άλλες δύο παράμετροι: αν το ΔΝΤ και οι ΕΒΑ/ΕΚΤ θα συμφωνήσουν ως προς το ύψος των κεφαλαιακών απαιτήσεων και τη σύνθεση/ποιότητα των στοιχείων ενεργητικού και το κατά πόσον η Φραγκφούρτη θα αποδεχθεί την πρόβλεψη της Αθήνας όσον αφορά στον ρυθμό αύξησης του ΑΕΠ και την αποτίμηση της αγοράς ακινήτων


Κορυφή
 Προφίλ  
 
 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Τρί Ιαν 14, 2020 10:49 am 
Χωρίς σύνδεση

Εγγραφή: Πέμ Νοέμ 19, 2015 2:06 pm
Δημοσιεύσεις: 267
«Δίκοπο μαχαίρι» οι τιτλοποιήσεις

Όσον αφορά εκείνους στους οποίους είχε δημιουργηθεί η εντύπωση πως οι τιτλοποιήσεις θα αποτελούσαν «πανάκεια» για το εγχώριο banking, προφανώς και πλανώνται οικτρά. Κι αυτό γιατί η διαδικασία, πρακτικά, λειτουργεί σαν προπώληση ροής μελλοντικών εσόδων από ένα χαρτοφυλάκιο δανείων (εν προκειμένω, «τοξικό» στο μεγαλύτερο μέρος του), που όμως, στη δεδομένη στιγμή, απαιτεί ανάλογο ύψος κεφαλαίων.

Αν, για παράδειγμα, η Εθνική προχωρήσει σε τιτλοποιήσεις ύψους 6 δισ., όπως γίνεται λόγος, τότε θα πρέπει να δαπανήσει έως 1 δισ., αδυνατίζοντας ισόποσα το «κεφαλαιακό μαξιλάρι». Κι αν πουληθεί η ασφαλιστική, έχει καλώς, ειδάλλως θα πρέπει να εξευρεθεί άλλος τρόπος άντλησης κεφαλαίων. Αυτό εξηγεί και την προσπάθεια της διοίκησης Μυλωνά να προχωρήσει, επιτέλους, ο διαγωνισμός, να περάσει στη φάση της υποβολής δεσμευτικών προσφορών, ει δυνατόν και από τους τρεις ενδιαφερομένους (και έχουν περάσει ήδη στη δεύτερη/των μη δεσμευτικών). Τα τιμήματα που φέρεται να προσφέρονται δεν ξεπερνούν τα 550-600 εκατ., που σημαίνει ότι με το καλό σενάριο θα πρέπει να βρεθεί πηγή για να καλυφθούν 450-400 εκατομμύρια.

Γύρω στα 2,3 με 2,5 δισ. θα πρέπει να δαπανήσει η Alpha Bank στην περίπτωση που η διοίκηση Ψάλτη προχωρήσει σε τιτλοποιήσεις ύψους έως 12 δισ. Εξετάζεται το ενδεχόμενο της έκδοσης ενός Tier II για 700 εκατ., αλλά κι αυτή η λύση κρύβει παγίδες, καθώς πιθανότατα θα απαιτηθούν νέα κεφάλαια. Για αυτούς τους λόγους οι Έλληνες τραπεζίτες στις συναντήσεις που θα έχουν με τους ξένους θα επιδιώξουν να διερευνήσουν τη δυνατότητα να ενισχυθούν κεφαλαιακά, κυρίως μέσω εκδόσεων Tier II, μεταθέτοντας για αργότερα τις αυξήσεις κεφαλαίου και επεκτείνοντας για το σύνολο της χρήσης την εκκαθάριση προβληματικών χαρτοφυλακίων. Όμως ένας τέτοιος συνδυασμός θα ενείχε τον πολύ πιθανό κίνδυνο να χαμηλώσει σημαντικά το ύψος των «κόκκινων» που θα μπορούν να καλυφθούν μέσω των εγγυήσεων που θα παράσχει το ελληνικό Δημόσιο.

Αν υποτεθεί πως, τελικά, το ύψος των εγγυήσεων θα διαμορφωθεί στα 12 δισ., τότε τα «κόκκινα» δεν θα μπορούν να υπερβούν τα 16-18 δισ., έναντι του στόχου 28-30 δισ. που έχει υπολογιστεί συνολικά με το σχέδιο «Ηρακλής», πάντα σε βάθος χρόνου.

Διέξοδος (;) μέσω ΕΚΤ

«Μάννα εξ ουρανού» θα ήταν η ένταξη στο πρόγραμμα αγοράς ομολόγων/ποσοτικής χαλάρωσης, που «τρέχει» ήδη από τις αρχές Νοεμβρίου και θα παραμείνει ενεργό για όλο το 2020 και ακόμη παραπέρα, καθώς τα οικονομικά μεγέθη της ευρωζώνης πηγαίνουν από το κακό στο χειρότερο. Θα μπορούσε η Ελλάδα να ενταχθεί στο πρόγραμμα έστω στο τελευταίο τρίμηνο του έτους και με γνώμονα τις προεδρικές εκλογές στις ΗΠΑ; Η απάντηση θα μπορούσε να είναι θετική αν μέχρι τότε η οικονομία έχει αναβαθμιστεί στην κατηγορία των «επενδύσιμων» αγορών, δηλαδή τρεις βαθμίδες πάνω από την τρέχουσα βαθμολόγηση.

Οι τέσσερις όμιλοι έχουν χαρτοφυλάκια κρατικών τίτλων περίπου 15,2 δισ. (Εθνική με 6 δισ., Alpha Bank περί τα 4 δισ., Eurobank στα 3,3 και 1,9 δισ. η Πειραιώς), που τους αφήνουν ένα περιθώριο για ικανοποιητικά έσοδα από την απόδοσή τους. Σημαντικά είναι τα κέρδη που έγραψαν το 2019 και οι τέσσερις από την άνοδο της τιμής των κρατικών τίτλων, με το «ράλι» των ομολόγων να λειτουργεί σωτήρια πέρσι. Προφανώς και δεν μπορεί να επαναληφθεί με τον ίδιο ρυθμό/ απόδοση και φέτος, ωστόσο το ενδεχόμενο αναβάθμισης της χώρας σε επενδυτική βαθμίδα θα επενεργούσε θετικά στην ενίσχυση της οργανικής κερδοφορίας.

Και οι αλλαγές στο σύστημα με επίκεντρο την ΤτΕ

Μέσα σε όλα αυτά συνεκτιμώνται, ήδη, σε κεντρικό επίπεδο οι αναπόφευκτες εξελίξεις από την ολοκλήρωση της θητείας του Γιάννη Στουρνάρα στην Τράπεζα της Ελλάδος, τον Μάιο, δηλαδή πριν την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων των stress tests. Θα ανανεωθεί η εξαετής θητεία του κεντρικού τραπεζίτη, θα υπάρξουν αλλαγές; Το τοπίο θα έχει ξεκαθαρίσει στο τέλος Φεβρουαρίου-αρχές Μαρτίου με την αγορά να προεξοφλεί πως αν επιβεβαιωθεί το δεύτερο σενάριο, τότε θα δρομολογηθούν αλλαγές και σε συστημικό όμιλο, με πιθανό ένα «ντόμινο» και σε άλλους. Θα μπορούσαν να επηρεάσουν αυτές οι εξελίξεις το εγχώριο σύστημα; Πιθανότατα, δεδομένης της νέας επικεφαλής στην ΕΚΤ και των νέων συσχετισμών/ισορροπιών που διαμορφώνονται τόσο εκτός όσο και εντός.


Κορυφή
 Προφίλ  
 
 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Τρί Ιαν 14, 2020 12:55 pm 
Χωρίς σύνδεση

Εγγραφή: Πέμ Νοέμ 19, 2015 2:06 pm
Δημοσιεύσεις: 267
verdadeiro έγραψε:
Καλημέρα καλή βδομαδα


https://www.mononews.gr/agores/oristiko ... atistiriou

Επενδυτικά λάθη του παρελθόντος

Ποσά και ποσά κεφαλαία έχουν καεί και εδώ ??

ΦΟΛΙ ΒΩΒΟΣ κλπ κλπ


Από τις εταιρείες που αναφέρονται στο άρθρο η Νεώρειον Σύρου έχει αλλάξει σελίδα και managment....από περιέργεια (και όχι μόνο) ξέρεις φίλε Βαγγέλη τι απαιτείται για τις εταιρείας αυτής της κατηγορίας ώστε να επιστρέψουν στο ταμπλό?

https://www.thepresident.gr/2019/12/04/ ... rio-syroy/

(κάποιοι ψάχνουν-πουλούν πακκέτα εξωχρηματιστηριακά σε δεκαπλάσιες απ΄την τελευταία τιμή στο ταμπλό, κοντά στο 1 ευρώ...εννοείται πως προσωπικά δεν ρισκάρω)


Κορυφή
 Προφίλ  
 
 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Τρί Ιαν 14, 2020 1:14 pm 
Χωρίς σύνδεση
Επώνυμος Χρήστης
Επώνυμος Χρήστης
Άβαταρ μέλους

Εγγραφή: Δευτ Απρ 06, 2009 9:26 pm
Δημοσιεύσεις: 22524
hippy έγραψε:
verdadeiro έγραψε:
Καλημέρα καλή βδομαδα


https://www.mononews.gr/agores/oristiko ... atistiriou

Επενδυτικά λάθη του παρελθόντος

Ποσά και ποσά κεφαλαία έχουν καεί και εδώ ??

ΦΟΛΙ ΒΩΒΟΣ κλπ κλπ


Από τις εταιρείες που αναφέρονται στο άρθρο η Νεώρειον Σύρου έχει αλλάξει σελίδα και managment....από περιέργεια (και όχι μόνο) ξέρεις φίλε Βαγγέλη τι απαιτείται για τις εταιρείας αυτής της κατηγορίας ώστε να επιστρέψουν στο ταμπλό?

https://www.thepresident.gr/2019/12/04/ ... rio-syroy/

(κάποιοι ψάχνουν-πουλούν πακκέτα εξωχρηματιστηριακά σε δεκαπλάσιες απ΄την τελευταία τιμή στο ταμπλό, κοντά στο 1 ευρώ...εννοείται πως προσωπικά δεν ρισκάρω)


Ειλικρινά δεν το ξέρω ..

Ωραια ερώτηση για τον πρώτο καλεσμένο μας για φέτος
που είναι και στο ΔΣ ΕΧΑΕ
Τον ιδιοκτήτη της ομώνυμης ΑΧΕ κ Νίκο Χρυσοχοΐδη

Θα είναι κοντά μας να μας μιλήσει για επιλογές 2020
Αυτή την ΠΕΜΠΤΗ

_________________
Ο κερδισμένος επενδυτής... Είναι ο ενημερωμένος επενδυτής !!


Κορυφή
 Προφίλ  
 
 Θέμα δημοσίευσης: Re: Ο Verdadeiro απαντά...
ΔημοσίευσηΔημοσιεύτηκε: Τρί Ιαν 14, 2020 6:32 pm 
Χωρίς σύνδεση

Εγγραφή: Πέμ Οκτ 11, 2018 9:59 pm
Δημοσιεύσεις: 88
ρε την Pinterest....


Κορυφή
 Προφίλ  
 
Τελευταίες δημοσιεύσεις:  Ταξινόμηση ανά  
Δημιουργία νέου θέματος Απαντήστε στο θέμα  [ 19621 Δημοσιεύσεις ]  Μετάβαση στην σελίδα Προηγούμενη  1 ... 1923, 1924, 1925, 1926, 1927, 1928, 1929 ... 1963  Επόμενο

Όλοι οι χρόνοι είναι UTC + 2 ώρες


Μέλη σε σύνδεση

Μέλη σε αυτή την Δ. Συζήτηση: Majestic-12 [Bot], stylia και 13 επισκέπτες


Δεν μπορείτε να δημοσιεύετε νέα θέματα σε αυτή τη Δ. Συζήτηση
Δεν μπορείτε να απαντάτε σε θέματα σε αυτή τη Δ. Συζήτηση
Δεν μπορείτε να επεξεργάζεστε τις δημοσιεύσεις σας σε αυτή τη Δ. Συζήτηση
Δεν μπορείτε να διαγράφετε τις δημοσιεύσεις σας σε αυτή τη Δ. Συζήτηση
Δεν μπορείτε να επισυνάπτετε αρχεία σε αυτή τη Δ. Συζήτηση

Αναζήτηση για:
Μετάβαση σε:  

Powered by phpBB © 2000, 2002, 2005, 2007 phpBB Group

Ελληνική μετάφραση από το phpbb2.gr